במהלך תקופת העבודה אנו חוסכים וצוברים כספים בדרכים שונות, הן דרך מקום העבודה והן באופן פרטי, באמצעות קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה ופוליסות ביטוח, תוכניות חסכון ופיקדונות בנקאיים, ניירות ערך, חסכונות פרטיים בחברות ביטוח ובבתי השקעות ואף השקעות אלטרנטיביות בארץ ובחו”ל. 

חשוב מאוד לבצע מיפוי של כל החסכונות וההשקעות האלה ולראות את ‘התמונה הרחבה’. 

בין היתר, חשוב שתשאלו האם רמת הסיכון של ההשקעות שלכם מתאימה לגילכם ולמטרה שלשמה אתם חוסכים את הכסף, האם מסלולי הביטוח באפיקי החסכון מותאמים לצרכים שלכם ולמצבכם המשפחתי ועוד.

תוצאות התכנון הפיננסי/פנסיוני עשויות להוזיל את העלויות, למקסם את הטבות המס, להגדיל את הרווחיות, לבצע התאמות, לחסוך מכם טעויות מיותרות וגם לכוון את אתכם להשקעות המתאימות ביותר עבורכם.